제이알글로벌리츠를 IRP로 투자하는 이유와 장단점, 주가, 배당, 재무제표 등
부동산 투자는 대한민국에 사는 분들이라면 참 관심 많은 분야일 텐데요. 수도권에 아파트를 구매하기란 참으로 비싼 현실이에요. 저 또한 아파트 구매는 머나먼 딴세상 얘기 같은데요. 그럼에도 부동산 투자에 손놓고만 있을 수는 없을 것 같아요. 훨씬 저렴한 단위로 부동산에 다른 사람들과 함께 공동으로 투자할 수 있는 상품이 리츠인데요. 이번에는 벨기에와 미국 오피스 건물에 투자하는 제이알글로벌리츠 에 대해 함께 알아보아요.
글 순서
제이알글로벌리츠가 보유한 부동산
제이알글로벌리츠는 해외 부동산에 투자해요. 벨기에 브뤼셀과 미국의 뉴욕에 있는 오피스 건물에 투자하고 있어요.
1. 벨기에 브뤼셀 Finance Tower Complex
제이알글로벌리츠는 벨기에의 수도 브뤼셀에 있는 오피스 건물 "Finance Tower Complex"에 투자하고 있어요. 약 6만평의 연면적을 자랑하고 있는데요. 본관은 지하 4층에서 지상 35층까지 있어요. 또한 별관도 따로 있는데 지하 6층부터 지상 11층까지 있어요.
현재는 2034년 12월까지 벨기에 연방정부 산하의 건물관리청에서 이 건물을 임차하고 있어요. 임대율 또한 100%이기 때문에 공실 없이 월세 수익을 잘 얻고 있어요.
벨기에는 유럽의 작은 나라지만, 1인당 GDP가 5만불이 넘어갈 정도로 경제력이 튼튼한 나라인데요. 제이알글로벌리츠는 경제력이 튼튼한 벨기에 수도 중심에 있는 오피스 건물에 투자하는 거라 괜찮은 입지에 투자한다는 생각이 들어요.
2. 미국 뉴욕 맨해튼 498 Seventh Avenue
제이알글로벌리츠는 미국 뉴욕주 맨해튼에도 오피스 건물에 투자하고 있어요. 총 연면적이 27,000평 정도이고 지하 1층부터 지상 25층 크기의 건물이에요. 임대율도 95%로 준수한 편에 속해요.
여기 건물 위치를 보면 뉴욕 타임스퀘어와 인접한 위치에 있어요. 아래 지도의 건물 북쪽에 타임스퀘어가 있는데요. 뉴욕 타임 스퀘어는 사람이 참 많이 다니는 곳이에요. 인파가 많다는 것은 건물의 가치도 계속 인정받을 수 있는 승산이 높다는 의미로 생각해 볼 수 있지 않을까해요.
제이알글로벌리츠의 주가
제이알글로벌리츠의 현재 주가는 아래 차트와 같아요. 고금리가 지속되면서 주가가 내려가 있어요. 저금리 시대가 다시올 때까지 제이알글로벌리츠의 재정 상태가 잘 버틴다면 주가가 다시 상승하겠죠?
제이알글로벌리츠의 배당율
리츠에서 임대로 인한 이익이 발생하면 주주에게 배당을 해요. 2024년 09월 15일 기준 제이알글로벌리츠의 연배당율은 10.83% 이에요. 그리고 한 해 동안 배당금이 연평균 -1.52% 만큼씩 성장했어요.
제이알글로벌리츠의 재무제표 이해하기
매출
리츠에서서 발생하는 매출은 주로 임대 수익에서 발생해요. 제이알글로벌리츠의 최근 1년 간 매출 증가율은 10.20%예요. 매출이 최근 1년 간 증가했다는 뜻은 임대 수익이 작년 대비 늘었다는 뜻이기 때문에 좋은 신호예요.
부채
부채비율은 기업의 부채를 자기자본으로 나눈 비율이에요. 부채비율이 높으면 기업이 부채를 갚기 어려울 수 있는데요. 제이알글로벌리츠의 부채비율은 156.94%이에요. 부채비율이 100%라는 뜻은 기업의 부채가 자기자본의 100%를 넘어섰다는 뜻이에요. 부채비율이 100%를 넘어서면 기업의 재정 상태에 대해 유의해볼 필요는 있어요.
2023년 8월 기준 다른 리츠의 부채비율과 비교해보면 신한알파리츠는 201%, 케이탑리츠 183%, 미래에셋맵스리츠는 238% 이에요. 한편 미국의 가장 유명한 리츠 리얼티인컴은 부채비율이 66%인 점 참고해보면 좋겠어요.
순이익
리츠가 부채를 감안해서도 잘 성장하고 있는지 알아보기 위해 순이익을 살펴보면 좋아요. 제이알글로벌리츠의 최근 1년 간 순이익 증가율은 31.82%이에요. 순이익이 잘 증가하고 있는 점은 인상적이에요.
제이알글로벌리츠 투자시 장점, 경쟁력
제이알글로벌리츠의 자산들이 모두 대도시의 주요 도심지역에 있고 임대율도 높아요. 이번에 저도 조사해보면서 매출도 증가하고 있고 배당성장률도 평균 물가상승률 약 2% 정도보다 높으니 투자시 승산이 괜찮은 편이라 생각이 들어요. 또한 2024년 초 기준 한국 리츠들이 현재 배당율이 좋은 편이라 배당금을 받는 쏠쏠한 재미도 있어요.
IRP 퇴직연금계좌와 ISA계좌에서 제이알글로벌리츠에 투자할 수 있는데요. 배당금을 받으면 15.4% 금융소득세를 내야하는데 이 세금을 이연시킬 수 있어요. 리츠로 절세 투자가 가능하니 상당히 괜찮다 할 수 있어요.
제이알글로벌리츠 투자시 단점, 유의사항
리츠는 투자자의 투자금 외에도 부채를 끼고 건물을 매수하는데요. 제이알글로벌리츠도 부채율이 어느정도 있는 편이에요. 고금리가 지속된다고 판단하는 경우에는 부채 금리 상승으로 인한 이자율이 커지게 돼요. 그러면 순이익이 감소할 가능성이 높아지기 때문에 주의해야 해요. 순이익이 감소하면 배당금 또한 감소할 가능성이 있기 때문이에요.
제이알글로벌리츠와 비교할 만한 리츠
1. 리얼티인컴
가장 유명한 미국 리츠 회사 리얼티인컴(Realty Income)은 미국에 다양한 상업 부동산과 유럽에도 상업 부동산에 투자하고 있어요. 부채비율이 66%로 제이알글로벌리츠에 비해서도 훨씬 적은 것이 특징이에요. 그동안 리얼티인컴은 주가도 장기적으로 계속 우상향해왔어요.
2. 신한알파리츠
서울의 주요 입지들에 오피스 건물을 보유하고 있는 리츠예요. 워낙 입지 좋은 건물들만 갖고 있어서 유명해서 그런지 연배당율은 상대적으로 적은 편이에요.
3. 미래에셋맵스리츠
수원시 광교에 신규 경기도청 옆에 있는 롯데아웃렛 건물에 투자하고 있는 리츠예요. 서울이 아니라도 입지가 괜찮은 건물에 투자하고 있어요.
마무리하며
투자 자산에는 주식, 채권, 부동산 등이 있는데 여러분은 어떤 자산을 선호하시나요? 저는 개인적으로 주식을 가장 선호하는데요. 그럼에도 불구하고 부동산 자산인 리츠에도 투자를 하고 있어요. 주식이 성과가 좋을 때고 있고 부동산이 성과가 좋을 때가 있거든요. 분산 투자를 통해 자산 포트폴리오를 관리하게 되면 보다 안정적으로 투자를 지속할 수 있는 심리를 가질 수 있으니 이번에 리츠에 대해서도 한 번즘 고려해보시길 바랄게요. 읽어주셔서 감사합니다^^